BUSINESS
业务介绍
2024.09.22
3月8日，兴业银行联合云南信托推出教育服务信托品牌——海纳佳才-兴承世家财富管理服务信托（以下简称海纳佳才教育服务信托）。海纳佳才教育服务信托由云南信托担任受托人，兴业银行私人银行部担任财务顾问，是国内财富管理服务信托领域首个银信合作教育服务信托品牌，可提供场景化、专业化和定制化的细分市场精准服务，开创了“银行+信托+教育”生态共赢、跨界融合的财富管理发展先河。兴业银行私人银行部负责人表示，“已有多位私行客户直接体验我行系统化、特色化的高端定制教育服务。海纳佳才教育服务信托发挥财产保护、风险隔离等信托特色优势，增加了优质国际教育咨询专属权益，将进一步提升我行私人银行服务能力。” 截至目前，兴业银行私人银行客户数近7万户，资产规模近9000亿元。留学教育是一个复杂且系统的过程，需要在各个环节进行提前规划布局，但往往很多家庭面临诸多挑战。海纳佳才教育服务信托旨在针对高净值客群在子女留学教育上的一系列痛点，提供专业解决方案。首先，针对留学市场信息差明显、客户缺乏专业指导和规划、较难筛选和甄别留学中介机构的痛点，海纳佳才教育服务信托对准入的教育服务商进行筛选，为委托人提供优质的出国留学服务方案。合作的教育机构可根据客户子女的兴趣、能力和未来发展目标，制定长期的、个性化的出国教育规划。其次，针对留学教育持续时间较长，一旦缺乏过程监督和管理会导致结果与预期出现较大偏差的客户痛点，海纳佳才教育服务信托外聘了第三方专业团队，跟踪教育服务的过程，评估服务质量，指导服务改进和提升。第三，留学教育需要提前预备储备金，否则难以有效对抗未来持续教育投入的不确定性。客户可将子女出国教育的储备基金存入海纳佳才教育服务信托账户，成为信托财产，在专业团队的运作支持下，根据出国教育规划，及时提供留学费用，保障子女顺利完成学业。信托资产独立于家庭的其他财产，可有效实现风险隔离。第四，在投资决策上，客户需要专业化投资指导，否则在留学教育的持续投入中难以让闲置资金保值增值。海纳佳才教育服务信托账户内的资金由专业团队提供投资指导，收益可用于客户子女未来的学费和生活费。为了充分发挥服务特色功能，海纳佳才教育服务信托首期引入了专业合作方——北京美世联合国际教育咨询有限公司（简称美世教育），为高净值菁英家庭提供一站式国际教育服务。客户可获得美世教育的定制化专属权益、全龄教育规划培养和胜任力培养等服务，其中定制化专属权益涵盖了国际教育测评规划、家庭教育访谈、月度16小时在线答疑、标化成绩出分规划、特长规划指导、学能测评分析、月度成长会议、活动竞争力规划、GPA诊断及提升、英文阅读计划等一系列定制化专属伴学导师1对1教育规划服务。服务信托是信托业积极转型的重点布局方向。云南信托在财富管理服务信托领域已构建家族信托、家庭服务信托、保险金信托、薪酬福利信托等多个产品线，落地了业内首单经公开披露股东上市家族信托，云南省首单家族企业慈善信托，多单直接间接持有股权、股票家族信托，家庭服务信托以及多类资产混合家族信托等项目，在财产规划、风险隔离、财富保护、资产配置、家族治理、公益慈善等层面，积淀了科技赋能和高效、规范、广泛的投资执行经验，致力于缩短客户综合解决方案的路径，全方位多维度地满足客户需求。后续，海纳佳才教育服务信托将持续挖掘业内领先、质量上乘的市场资源，积极创新业务模式，提升资产配置能力、风险管理能力、智能化运营能力和专业化产品打磨能力。此外，针对高净值客户群体日益增长的财富传承、公益慈善、税务筹划等需求，云南信托也将在家族信托、家庭服务信托、慈善信托等综合金融解决方案的特色化业务上深耕细作，让更优质的信托服务惠及更多家庭。
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